Der Handel mit Aktien ist längst nicht mehr nur ein Privileg für ausgewählte Investoren oder Vollzeit-Trader. Dank moderner Online-Broker ist der Zugang zu Handelsplätzen für jedermann heute so einfach wie noch nie. Einer dieser Online-Broker ist das Berliner Fintech Trade Republic. Wir haben uns Trade Republic einmal genauer angesehen und zeigen Ihnen, welche Vor- und Nachteile der Online-Broker bietet, welche Kosten zu erwarten sind was es zu beachten gibt.
- Bei Trade Republic handelt es sich um ein Berliner Fintech-Start-up, welches mit seiner App den Dienst eines Online-Brokers anbietet.
- Die Ordergebühr liegt bei nur einem Euro und die Depotführung ist kostenlos.
- Der Handel mit Aktien und Wertpapieren geschieht bei Trade Republic ausschließlich über die unternehmenseigene App. Eine Web- oder Desktop-Anwendung gibt es nicht.
- Seit 2019 besitzt Trade Republic eine vollständige Lizenz als Wertpapierhandelsbank.
Was ist Trade Republic?
Trade Republic (www.traderepublic.com) ist ein 2019 gegründeter Online-Broker, der seinen Kunden das Trading und Investieren in Aktien Fonds über eine eigene mobile App anbietet. Den eigenen Aussagen zufolge handelt es sich dabei um Deutschlands ersten “mobilen und provisionsfreien Broker”. Neben dem Kauf und Verkauf in Aktien können Kunden auch in kostenlose ETF-Sparpläne investieren. Trade Republic besitzt eine eigene Lizenz als Wertpapierhandelsbank. Die Käufe und Verkäufe werden über die Kooperationspartner Lang & Schwarz Exchange, HSBC und Blackrock abgewickelt. Nicht investierte Kundengelder werden von der Solarisbank verwaltet. Derzeit ist Trade Republic ausschließlich in Deutschland aktiv, plant in Zukunft aber auch die Expansion nach Österreich und weitere europäische Länder.
Wer steckt hinter Trade Republic?
Die Trade Republic GmbH wurde 2015 von den Gründern Christian Hecker, Marco Cancellieri und Thomas Pischke in Berlin ins Leben gerufen. Auch heute ist hier noch der Hauptsitz des Unternehmens. Die größten Investoren sind die sino AG, welche auch einen Teil der Geschäftsführung von Trade Republic stellt, Creandum und Project A.
Was bietet Trade Republic?
Trade Republic bietet seinen Kunden als Online-Broker die Möglichkeit in Aktien und Fonds zu investieren, diese zu kaufen und zu verkaufen. Der Zugang zu den Handelsplätzen läuft ausschließlich über die Trade Republic App. Diese ist sowohl für iOS-Geräte als auch für Android-Smartphones erhältlich. Neben dem klassischen Handel von Aktien können auch ETF-Sparpläne mit einer Mindestsparrate von 25 Euro monatlich eingerichtet werden. Dadurch ist das Angebot von Trade Republic auch für passive Investoren interessant.
- rund 7.500 Aktien und ETFs
- ca. 1.300 kostenfreie Aktien- und ETF-Sparpläne
- über 40.000 Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikate
Was bedeutet ETF?
Bei einem ETF (“Exchange Traded Fund”) handelt es sich um einen börsengehandelten Fonds, der die Wertentwicklung eines ihm zugrunde liegenden Indizes (beispielsweise dem Dax oder dem Dow Jones) nachbildet. Im Gegensatz zu klassischen Aktienfonds handelt es sich dabei nicht um gemanagte Fonds, wodurch diese sehr kostengünstig sind. Allerdings bedingt dies auch, dass die Performance eines ETFs immer nur so gut bzw. schlecht sein kann, wie die des ihm zugrunde liegenden Indizes.
Die Handelszeiten bei Trade Republic reichen von 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr.
Ist Trade Republic sicher?
Als Anbieter mit eigener Lizenz als Wertpapierbank in Deutschland unterliegt Trade Republic der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin) und der Bundesbank. Damit gelten für Anleger auch die Regelungen zur gesetzlichen Einlagensicherung bis zu einer Höhe von 100.000 Euro. Auch die Solarisbank, welche nicht investierte Kundengelder verwaltet steht dank der eigene Banklizenz unter der Aufsicht von Bundesbank und BaFin. Auch hier gilt die gesetzliche Einlagensicherung für jeden Kunden. Sowohl die Kooperationspartner, über die der Handel abgewickelt wird, als auch die Anbieter der handelbaren Fonds gelten als große Namen in der Branche, wodurch auch hier ein gewisses Maß an Sicherheit vorausgesetzt werden kann.
Trade Republic App herunterladen
Zur Nutzung von Trade Republic ist der Download der App erforderlich.
- Android: Hier herunterladen
- Apple: Hier herunterladen
Vor- und Nachteile von Trade Republic
Neben den günstigen Gebühren bringt Trade Republic noch weitere Vorteile mit sich. Allerdings sollten auch die damit verbundenen Nachteile nicht außer Acht gelassen werden.
- Aktienhandel ohne Provisionen
- kostenlose Depotführung
- geringe Handelsgebühr von einem Euro
- leichte Bedienbarkeit
- vielfältiges Angebot an Handelsinstrumenten
- geringe Klicktiefe: nur drei Klicks bis zum Kauf oder Verkauf
- übersichtliches und transparentes Preis- / Leistungsverzeichnis
- eigene Banklizenz, damit Beaufsichtigung durch BaFin und gesetzliche Einlagensicherung
- nur zwei Anbieter von ETFs
- keine Desktop- oder Webanwendung
Bei Trade Republic anmelden: So geht’s
Wie der Handel mit Aktien, so funktioniert auch die Eröffnung eines Depots über die App von Trade Republic. Alternativ kann die Anmeldung auch über die Webseite von Trade Republic (www.traderepublic.com) erfolgen. Der gesamte Prozess kann innerhalb von zehn Minuten durchlaufen werden. Der Anmeldeprozess funktioniert gleichermaßen auf der Webseite und in der App. Um die Anmeldung auf dem Smartphone durchzuführen, muss allerdings zuvor die Trade Republic App aus dem App Store bzw. dem Google Play Store heruntergeladen werden.
Danach kommen folgende Schritte auf Sie zu:
- Öffnen Sie die App oder die Webseite von Trade Republic (www.traderepublic.com).
- Legen Sie ein Nutzerkonto an. Hierfür werden Ihre Mobilfunknummer, Ihre persönlichen Daten und Ihre Bankverbindung abgefragt.
- Sind alle Daten korrekt und vollständig eingegeben, folgt die Identifizierung. Diese kann direkt und bequem per Video-Chat erledigt werden.
Hier mehr über Video-Ident-Verfahren lesen. - Im Anschluss fragt Trade Republic Sie nach Ihren Erfahrungen und Vorkenntnissen im Finanzhandel. Diese Fragen sind gesetzlich vorgeschrieben.
- Um die Registrierung abzuschließen, müssen Sie per Haken Ihre Zustimmung zur Kundenvereinbarung, dem Preis- und Leistungsverzeichnis, der Datenschutzvereinbarung, der Treuhandsammelkontovereinbarung erteilen und versichern, dass Sie privat und auf eigene Rechnung handeln.
Ist der Registrierungsprozess abgeschlossen, kann das Depot sofort genutzt werden. In der Regel dauert dies nicht länger als zehn Minuten. Die IBAN des Referenzkontos zu Ihrem Depot wird sofort angezeigt, sodass Sie direkt Geld einzahlen können und der Handel beginnen kann.
Depot zu Trade Republic übertragen
Haben Sie bereits ein Depot und möchten dieses auf Trade Republic übertragen, so finden Sie in den Einstellungen im persönlichen Bereich einen Reiter “Depotübertrag”. Mit einem Klick auf “Weiter” wird das Übertragungsformular angezeigt. Dieses muss ausgefüllt und handschriftlich unterschrieben an die bisherige Depotbank gesendet werden.
Das Gleiche funktioniert auch, wenn Sie Ihr Depot von Trade Republic auf einen anderen Broker übertragen möchten. Hierzu finden Sie in der App unter “Einstellungen” den Reiter “Weitere Services”. Dort ist das passende Formular zur Depotübertragung zu finden. Auch dieses muss ausgefüllt und unterschrieben werden und im Anschluss an Trade Republic versendet werden.
So funktioniert die Trade Republic App
Alle Funktionen von Trade Republic werden über die unternehmenseigene App gesteuert. Diese ist sehr übersichtlich gestaltet und daher leicht zu bedienen. Auf der Startseite finden sich alle wichtigen Informationen zu den eigenen Investments sowie die eigene Watchlist. Über die Suchfunktionen kann speziell nach bestimmten Aktien oder ETFs gesucht werden.
Eine der Hauptfunktionen ist der Order Manager. Hier finden sich nicht nur die getätigten Investments, sondern auch noch ausstehende Orders. Der Button daneben steht für das eigene Profil, in dem nicht nur die letzten Aktionen, sondern auch die Einstellungen und die Auszahlungsanforderung zu finden sind.
So kaufen Sie Wertpapiere bei Trade Republic
Um Wertpapiere wie Aktien oder Anteile an einem ETF zu kaufen, können Sie entweder eine der Optionen aus der Watchlist direkt auf dem Startbildschirm auswählen oder über die Suchfunktion das gewünschte Wertpapier suchen.
Haben Sie das gewünschte Wertpapier gefunden, gehen Sie folgendermaßen vor:
- Klicken Sie auf das gewünschte Produkt, so werden alle relevanten Informationen wie der aktuelle Kaufpreis und der bisherige Kursverlauf angezeigt.
- Nach Klicken auf den “Kaufen”-Button können Sie die Anzahl der Anteile eingeben, die Sie kaufen möchten und klicken auf den blauen Pfeil.
- Anschließend werden alle relevanten Daten zu diesem Kauf nochmals angezeigt. Den Kauf bestätigen Sie mit einem Klick auf “Jetzt kostenpflichtig kaufen”.
Sobald die Order ausgeführt wurde, erhalten Sie eine automatische Information durch die App.
So erstellen Sie einen Sparplan bei Trade Republic
Neben dem aktiven Handel mit Wertpapieren können Sie auch passiv über einen ETF-Sparplan investieren.
Um solch einen Sparplan anzulegen, gehen Sie wie folgt vor:
- Klicken Sie auf das Buch-Symbol, welches Sie direkt zum Order Manager führt.
- Mit einem Klick auf “Sparplan erstellen” können Sie sämtliche für Sparpläne nutzbare ETFs sehen. Haben Sie einen bestimmten ETF im Sinn, können Sie diesen direkt auswählen. Andernfalls kann mit diversen Filtern ein passender ETF ausgesucht werden.
- Haben Sie ein passendes Produkt gefunden, klicken Sie auf “Sparplan erstellen”.
- Anschließend können Sie das Intervall zum Sparen einstellen. Hier haben Sie die Wahl zwischen zweimal pro Monat, monatlich oder quartalsweise.
- Zum Schluss geben Sie nur noch den Betrag ein, den Sie in dem gewünschten Intervall ansparen möchten. Durch einen Klick auf “Sparplan jetzt kostenpflichtig erstellen” richten Sie den Sparplan endgültig ein.
So erstellen Sie einen Freistellungsauftrag bei Trade Republic
In den Einstellungen kann nicht nur die eigen Steuer-ID hinterlegt werden, sondern auch ein Freistellungsauftrag direkt in der App eingerichtet werden. Singles können dabei einen steuerlichen Freibetrag von bis zu 801 Euro pro Jahr nutzen, bei Verheirateten gilt der doppelte Betrag. Ebenfalls kann hier eine Jahressteuerbescheinigung erstellt und heruntergeladen werden.
Kosten und Gebühren bei Trade Republic
Dem eigenen Anspruch das Trading möglichst günstig anbieten zu können, wird Trade Republic durch seine Preisstruktur gerecht. Pro getätigtem Trade fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale von einem Euro an. Erträge aus Dividenden sind völlig kostenfrei. Lediglich die Anmeldung zu einer Hauptversammlung, zu dessen Teilnahme ein Aktieninhaber berechtigt ist, wird mit 25 Euro berechnet. Die Einrichtung von ETF-Sparplänen hingegen ist kostenfrei. Die Mindestsparrate für einen Sparplan beträgt 25 Euro. Lediglich für spezielle Sonderleistungen, wie die Auftragserteilung per Post oder für das Ausstellen von Dokumenten fallen zusätzliche Gebühren an. Diese sind allerdings transparent im Preis- und Leistungsverzeichnis von Trade Republic einsehbar.
Erfahrungen mit Trade Republic
Dank seiner geringen Gebühren und der intuitiv und einfach zu bedienenden App kann Trade Republic bei den Nutzern punkten. Der Großteil der Erfahrungsberichte fällt positiv aus. Die über 1.500 Google-Rezensionen ergeben einen Schnitt von 4,2 von möglichen 5 Sternen. Auch auf anderen branchenrelevanten Bewertungsplattformen sind die positiven Kommentare und Bewertungen sowie Erfahrungsberichte klar in der Überzahl.
Kontakt zu Trade Republic
Da Trade Republic sehr um die Zufriedenheit seiner Kunden bemüht ist, stellt das Unternehmen nicht nur einen umfangreichen FAQ-Bereich zur Verfügung. Dazu steht sowohl in der App, als auch auf der Webseite ein Kontaktformular zur Verfügung. Telefonischer Support wird allerdings nicht angeboten.
Fazit zu Trade Republic
Trade Republic ist nach eigenen Aussagen für nicht weniger angetreten, als den Handel mit Aktien zu revolutionen. Vor allem die niedrigen Gebühren und die einfache Bedienbarkeit der App zeichnen Trade Republic aus. Dank eigener Banklizenz und der damit verbundenen Sicherheit der BaFin-Aufsicht und der gesetzlichen Einlagensicherung überzeugt Trade Republic in vollem Maße. Für die Kunden bleibt zu hoffen, dass das (noch) defizitäre Start-up baldmöglichst schwarze Zahlen schreibt, um sich auch langfristig am Markt durchsetzen zu können.