An der Börse zu handeln und zu investieren ist längst nicht mehr nur ein Privileg von ausgebildeten Börsenmaklern oder Banken. Dank zahlreicher Online-Broker ist der Zugang zum Geldanlagen an der Börse heutzutage für jedermann so einfach wie wohl nie zuvor. Auch Scalable Broker ist ein solcher Anbieter, der das Kaufen und Verkaufen von Aktien und Wertpapieren für den Normalbürger ermöglichen möchte. Was sich hinter diesem Angebot verbirgt, welche Vor- und Nachteile es mit sich bringt und mit welchen Gebühren dabei zu rechnen ist, haben wir getestet.
Das Wichtigste zu Scalable Broker in Kürze
- Scalable Broker ist ein Angebot der Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH mit Sitz in München.
- 2014 gegründet bietet Scalable Capital seit 2020 seinen Kunden neben der digitalen und automatisierten Vermögensverwaltung mit Scalable Broker auch ein Online-Broker Angebot, mit dem sich selbstständig Aktien, Fonds und ETFs handeln lassen.
- Die Führung des Depots und des benötigten Referenzkontos erfolgt über die in Deutschland ansässige Baader Bank.
- Scalable Broker bietet seinen Kunden drei verschiedene Kontomodelle.
- Der Handel über Scalable Broker ist ausschließlich über die Handelsplätze “Gettex” der Börse München und “Xetra” der Börse Frankfurt möglich.
- Da die Depotführung bei der deutschen Baader Bank erfolgt, unterliegt das Angebot der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Kundengelder sind dadurch bis zu einer Einlage in Höhe von 100.000 Euro gesichert.
Was ist Scalable Broker?
Die Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH startete 2014 mit ihrem Angebot der digitalen und mittels Robo-Advisor automatisierten Vermögensverwaltung für Privatkunden. Seit Mitte 2020 bietet das Unternehmen seinen Kunden mit Scalable Broker auch eine Möglichkeit, selbstständig an der Börse zu handeln und Aktien, Fonds und ETFs eigenhändig zu kaufen und zu verkaufen. Scalable Broker ist damit ein typischer Online-Broker, der seinen Kunden den Zugang zur Börse ermöglicht.
Was versteht man unter einem ETF?
Ein ETF bezeichnet einen nicht aktiv gemanagten Fonds, der lediglich passiv einen ihm zugrunde liegenden Index nachbildet. Durch das fehlen eines aktiven Fondsmanagement fallen die reinen Fondskosten deutlich geringer aus, allerdings entgehen dadurch auch Chancen für Überperformance gegenüber dem Markt durch kluge und aktive Investitionsentscheidungen des Fondsmanagements
Wer steckt hinter Scalable Broker?
Scalable Broker ist eine Angebot der Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH. Diese wurde 2014 gegründet und ist heute mit rund 75 Mitarbeitern an ihren beiden Standorten in München und London aktiv. Ihre Gründer können mit einer jahrzehntelangen Erfahrung im Investmentbereich von Großbanken wie Goldman Sachs überzeugen. Mit Prof. Dr. Stefan Mittnik verfügt das Gründerteam auch über einen angesehen Professor für Finanzökonomie und Experten im Risikomanagement an der LMU München.
Was bietet Scalable Broker?
Scalable Broker bietet seinen Kunden den Zugang zum Handelsplatz “Gettex” an der Börse München und “Xetra” an der Börse Frankfurt.
Das Handelsangebot umfasst dabei:
- rund 4.000 Aktien
- über 2.000 Fonds
- knapp 1.300 ETFs
Anleihen, CFDs, ETCs, Futures, Optionen, Optionsscheine, Währungen (Forex) und Zertifikate sind über Scalable Broker nicht handelbar. Die Mindesthöhe für eine Kauforder liegt bei liegt bei 250 Euro. Verkäufe können ohne Mindestgröße ausgeführt werden, vorausgesetzt der betreffende Vermögenswert wird dabei vollständig aufgelöst. Zudem können auch individuelle Sparpläne angelegt werden.
Gehandelt werden kann bei Scalable Broker über die hauseigene Handelssoftware, die sowohl als Desktop-Webtrader als auch als mobile Web-Trading-Plattform für Smartphones und Tablets erreichbar ist.
Ist Scalable Broker sicher?
Zwar ist Scalable Broker ein noch recht junges Angebot am Markt – es besteht erst seit Mitte 2020 – die dahinterstehende Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH hat sich aber bereits seit 2014 mit ihrem Angebot der Vermögensverwaltung über Scalable Capital am Markt etabliert. Das Gründerteam kann ebenfalls mit Kompetenz und Erfahrung punkten. Zudem erfolgt die Konto- und Depotführung über die in Deutschland ansässige Baader Bank. Diese besitzt eine Lizenz als Vollbank von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und wird von dieser reguliert und überwacht. Als Mitglied im nationalen Einlagensicherungsfonds sind Kundeneinlagen bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Kunde für den Fall einer Insolvenz des Anbieters gesichert.
Vor- und Nachteile von Scalable Broker
- Drei verschiedene Kontomodelle zur Auswahl
- Gegenüber herkömmlichen Depotbanken relativ geringe Gebühren
- Einfach zu bedienende und zu erreichende Handelssoftware
- Kein Handel an ausländischen Börsenplätzen möglich
- CFD- oder Forex-Handel wird nicht angeboten
- Mindestordervolumen von 250 Euro
Bei Scalable Broker anmelden: So geht’s
Um einen Kundenaccount bei Scalable Broker und damit gleichzeitig ein Depot mit zugehörigem Referenzkonto bei der Baader Bank zu eröffnen, gehen Sie folgendermaßen vor:
Bei Scalable Broker anmelden:
- Öffnen Sie die Webseite von Scalable Capital. Hier können Sie entscheiden, ob Sie selbst handeln oder anlegen lassen möchten.
- Unter “Anlegen lassen” gelangen Sie zur automatisierten Vermögensverwaltung von Scalable Capital. Um Scalable Broker zu nutzen, klicken Sie unter “Selbst handeln” auf “Depot eröffnen”.
- Nach der anschließenden Eingabe und Bestätigung Ihrer E-Mail-Adresse geben Sie Ihre persönlichen Daten ein und folgen den Anweisungen im Antragsprozess.
- Ist der Antragsprozess vollständig ausgefüllt, müssen Sie Ihre Identität verifizieren. Das kann bei Scalable Broker per Post- oder Video-Ident-Verfahren oder über die Online-Ausweis-Funktion Ihres Personalausweises geschehen (vorausgesetzt Sie haben diese Funktion freigeschaltet).
- Nach Bestätigung Ihrer E-Mail-Adresse durch einen Klick auf den Bestätigungslink in der automatisch erhaltenen E-Mail geben Sie die geforderten Daten ein und folgen Sie dem Antragsprozess.
- Nach der erfolgreichen Identifizierung können Sie Ihre Ersteinzahlung vornehmen. Zwar beträgt die Mindesteinzahlung lediglich einen Euro, da die Mindestordergröße aber bei 250 Euro liegt, ist es empfehlenswert mindestens diesen Betrag einzuzahlen, um auch wirklich mit dem Handel beginnen zu können.
Nachdem Sie Ihren Account und damit das Depot mit Referenzkonto eröffnet und Ihre erste Einzahlung getätigt haben, können Sie mit dem Handel beginnen.
Depot zu Scalable Broker übertragen
Grundsätzlich kann ein bestehendes Depot zu Scalable Broker übertragen werden, allerdings keine ausländischen Depots. Um einen Depotübertrag zu veranlassen, können Sie sich mit Eingabe Ihres Namens und Ihrer E-Mail-Adresse für den Depotübertrag zu Scalable Broker anmelden. Laut Hinweis von Scalable Broker kann der vollständige Übertrag eines Depots mehrere Wochen in Anspruch nehmen.
Wie funktioniert Scalable Broker?
Der Handel an der Börse mit Scalable Broker kann ausschließlich über die Online-Handelssoftware des Anbieters durchgeführt werden. Nachdem ein eigener Account erstellt wurde, können Sie sich auf der Handelsplattform von Scalable Broker anmelden. Hier sehen Sie eine Übersicht Ihres Depots. Mit Hilfe der Suchfunktion oder über die eigene Watchlist können Sie Aktien und Vermögenswerte auswählen, die Sie kaufen möchten. Möchten Sie Vermögenswerte aus Ihrem Depot verkaufen, gehen Sie in Ihre Depotübersicht und wählen den zu verkaufenden Vermögenswert aus. Innerhalb der Handelsplattform können Sie auch einen eigenen Sparplan anlegen. Dieser investiert dann regelmäßig einen von Ihnen zu bestimmenden Geldbetrag in einen ausgewählten ETF.
Kosten und Gebühren bei Scalable Broker
Scalable Broker bietet seinen Kunden drei verschiedene Kontomodelle an:
- Free Broker
- 0,00 Euro monatliche Depotgebühr
- 0,99 Euro Ordergebühr pro Trade
- 1 kostenloser Sparplan inklusive
- Prime Broker
- 2,99 Euro monatliche Depotgebühr
- 0,00 Euro Ordergebühr pro Trade
- alle Sparpläne kostenlos inklusive
- jährliche Zahlung der Depotgebühr
- Prime Broker Flex
- 4,99 Euro monatliche Depotgebühr
- 0,00 Euro Ordergebühr pro Trade
- alle Sparpläne kostenlos inklusive
- monatliche Zahlung der Ordergebühr
Bis auf die 6 % p.a Zinsen für genehmigte Überziehungen erhebt Scalable Broker keine weiteren Gebühren, das bedeutet es entstehen:
- keine Kosten für Konto- und Depotführung
- keine Kosten für Orderlimits oder Orderstreichungen
- keine Kosten für Teilausführungen oder Dividendenzahlungen
Im Vergleich zu manch anderem Broker erhebt Scalable Broker auch keinen negativen Einlagenzins.
Erfahrungen mit Scalable Broker
Scalable Broker ist noch ein recht junges Angebot de Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH. Dementsprechend lassen sich noch nicht allzu viele Erfahrungsberichte hierzu finden. Das Unternehmen an sich erreicht allerdings recht solide Bewertungen. Auf der Bewertungsplattform Trustpilot etwa kann der Anbieter 3 von möglichen 5 Sternen erreichen. Die Google Rezensionen liegen bei 2,5 von 5 möglichen Sternen. Hauptkritikpunkt der meisten nicht ganz positiven Erfahrungsberichte ist eine zu lange Reaktionszeit des Kundenservices.
Kontakt zu Scalable Broker
Die häufigsten Fragen von Kunden und Interessierten klärt Scalable Broker bereits in seinen ausführlichen FAQs. Darüber hinaus kann der Kundenservice per E-Mail oder telefonisch erreicht werden:
Kontakt zu Scalable Broker
- E-Mail: service@scalable.capital
- Telefon: 089 / 380 380 67
Zusätzlich steht über die Webseite eine Chatfunktion zur Verfügung. Diese ist unten rechts zu finden. Der Support per Chat und Telefon ist an Bankarbeitstagen von 9:00 bis 18:00 erreichbar.
Postalisch kann Scalable Broker unter folgender Adresse erreicht werden:
Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH
Seitzstraße 8e
80538 München
Auch in den Sozialen Medien ist Scalable Broker vertreten. Auch hierüber ist eine Kontaktaufnahme möglich.
Fazit zu Scalable Broker
Mit seinem zusätzlichen Angebot eines Online-Brokers bietet die Scalable Capital Vermögensverwaltung GmbH seinen Nutzern einen weiteren Service für die eigene Geldanlage und das Investieren an. So können vor allem auch Nutzer erreicht werden, die das Anlegen lieber selbst in die Hand nehmen, als das eigene Investment von einer automatisierten Vermögensverwaltung erledigen zu lassen. Das Angebot von Scalable Broker kann sich wirklich sehen lassen und überzeugt mit guten Funktionen und niedrigen Gebühren. Lediglich der Kundenservice lässt in seiner Reaktionsgeschwindigkeit laut einigen Erfahrungsberichten etwas zu wünschen übrig.